Наша компания оказывает помощь по написанию статей по предмету Уголовное право. Используем только актуальное законодательство, проекты федеральных законов, новейшую научную литературу и судебную практику. Предлагаем вам воспользоваться нашими услугами. На все выполняемые работы даются гарантии
Вернуться к списку статей по юриспруденции
РАЗОБЛАЧЕНИЕ МОШЕННИЧЕСКИХ СХЕМ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ СОТРУДНИКАМИ СПЕЦИАЛЬНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ СТРУКТУР, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАТИВНО-РАЗЫСКНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
В.Н. СМИРНОВ
Для отслеживания криминальных проявлений в экономической сфере действует установка: от способа действия - к способу противодействия. Такое правило обобщает как сущностное содержание фактических данных, так и степень риска первоначального этапа наблюдения, распределяет дальнейшую интерпретацию действий оперативных сотрудников <1>. Разысканные ими криминальные факты обретают свою значимость в информационной базе признаков экономических преступлений.
--------------------------------
<1> Непрокин Е.А. Оперативно-розыскная деятельность, ее основные задачи, соотношение с уголовно-процессуальной деятельностью // Молодой ученый. 2019. N 37 (275). С. 44 - 46.
Разоблачение криминальных проявлений в экономической сфере предполагает познание практики наблюдения и дальнейшую интеграцию полученных результатов в разработку определенных рекомендаций, а также в создание информационной базы обособленных криминальных признаков. Такая деятельность, безусловно, определяет научную проработку отображения неизменно повторяющихся свойств криминальной инициативы в сфере экономики, раскрытие структуры ее элементов, их внутренних связей со всеми явлениями в их хронологической последовательности с целью создания научно-эмпирической основы разоблачения как такового.
Криминальная информация в экономической сфере в каждом конкретном случае отслеживается оперативными сотрудниками правоохранительных структур путем выявления ее в таких уязвимых экономических компонентах, которые юридически характеризуются как собственность, предпринимательская деятельность, конкуренция и т.п. Разновидность непосредственного противоправного посягательства должна быть обусловлена оперативным путем наиболее полно. В криминальном обороте могут быть как наличные деньги, так и товарно-материальные ценности, а также безналичные денежные средства.
Для разоблачения криминальных проявлений в экономической сфере имеет значение информация:
- об учредителях и руководителях в тех структурах, где выявлены криминальные проявления, об их участии в качестве учредителей, акционеров или руководителей в других коммерческих организациях и характере коммерческих связей между этими организациями;
- о характере осуществляемой коммерческой деятельности;
- о законности осуществления предпринимательской деятельности - о прохождении государственной регистрации и постановке на налоговый учет, наличии необходимых разрешений и лицензий;
- о наличии и видах счетов в банках;
- о месте начала, развития и окончания противоправной деятельности.
Научная организация проведения по методу дорожного картирования оперативно-разыскных мероприятий по выявлению мошеннических схем с использованием электронных платежных систем - это организаторская целенаправленная реакция главы правоохранительного органа на свою персональную, общую, совместную и коллективную деятельность, осуществляемая как лично, так и через специальные госструктуры <2>.
--------------------------------
<2> Кузнецова А.В. Системный подход в науке и управлении // Россия и Мир: национальная безопасность, вызовы и ответы. Двадцать первые Вавиловские чтения: материалы международной междисциплинарной научной конференции. В 2 ч. Ч. 1 / под общ. ред. В.П. Шалаева. Йошкар-Ола, 2018. С. 56 - 57.
Специальные службы, осуществляющие оперативно-разыскную деятельность, анализируют различные взаимосвязи в сети множества проявлений в инфраструктуре цифрового мошенничества на возникновение новых вызовов <3>. Важнейшим компонентом является отождествление симптоматики таких фактов, которые в случае возникновения способны решительно изменить онтогенез изучаемых преступных посягательств. Это способствует выделению направлений комплексного долгосрочного прогноза. Для специальных подразделений, осуществляющих оперативно-разыскную деятельность, в этих условиях, прежде всего, важна оценка возможностей применения инновационных технологий в ходе оперативно-разыскных мероприятий, выяснение потенциальных возможностей специфической деятельности, обоснование определенного задания и циклическое построение вариантов его выполнения.
--------------------------------
<3> Ганина К.А. Специальные виды мошенничества. URL: https://www.scienceforum.ru/2017/pdf/33225.pdf (дата обращения: 15.03.2018).
Кардинг - это преступное средство мошенничества в области компьютерной информации, которое предусматривает преступный оборот неотчуждаемых сведений о денежных активах с употреблением умышленно сфабрикованной или незаконно присвоенной чужой кредитки, пластиковой или иной банковской карты с последующим предъявлением ее сотруднику банковской или иной финансовой организации. Если злоумышленники располагают требующимися для выполнения денежного перевода реквизитами и паролями карты жертвы, тогда для осуществления преступного замысла они задействуют различные платежные системы в киберпространстве для незаконного обналичивания денег и приобретения ими в корыстных целях различного имущества <4>.
--------------------------------
<4> Смирнов В.Н. Роль и место метода дорожного картирования в деятельности специальных подразделений правоохранительных структур, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность по изобличению кардинга // Основные направления развития уголовно-процессуальной политики: материалы 2 национальной научно-практической конференции с международным участием. Иркутск, 2022.
Мошеннические действия, связанные с употреблением числовых и сетевых методов исчисления денежных средств, обусловлены в основном специфическими признаками обыкновенного мошенничества, они также содержат только им присущие характерные отличия в квалификации специального предмета - имущество, принадлежащее жертвам преступников, в виде активов в цифровом формате, сетевых хранилищ, кредитных карт, платежных свидетельств, технических устройств, распоряжений о начислении денежных средств, пластиковых и расчетных карт, платежных документов, всевозможного компьютерного программного обеспечения, осуществляющего выдачу, перевод и прием денежного обеспечения.
Дорожная карта обозначает профессиональное целеполагание. Понимая цель специфической деятельности, сотрудники специальных подразделений легче сосредотачиваются на выполнении задания. Они приобретают достаточную информацию, и это облегчает ориентировку во времени завершения деятельности на всех этапах выполнения задания. Дорожное картирование по изобличению кардинга для специальных служб, осуществляющих оперативно-разыскную деятельность в сфере компьютерной информации, - это в сущности аппарат построения долговременных стратегий. Он предлагает наилучшие маршруты, приводящие к конечной цели, и применяется в разыскной и поисковой деятельности, обозначает необходимые приоритеты, а также предоставляет возможность определять ценность разрабатываемых направлений реагирования <5>. В эффективной дорожной карте с помощью внедрения различных технологий должна быть изложена стратегия достижения краткосрочных и долгосрочных целей. Характерные требования предписывают потребность регистрации рисков, преимущественно сопряженных с временем расчета за приобретение услуг или какой-либо продукции по подставной или принадлежащей другому лицу платежной, расчетной, кредитной карте <6>.
--------------------------------
<5> Смирнов В.Н. Указ. соч.
<6> Логинов М.П. Дорожные карты: понятие, сущность, классификация // Проблемы управления. 2017. N 5. С. 2 - 17. URL: http://www.imathnet.ru/rus/agreement.
Циклическое построение вариантов реагирования последовательно учитывает следующие факторы:
- преступные действия в этих составах преступлений являются результатами психологического манипулирования виновных, так как жертвы мошенников, осознавая, что совершаемые в отношении них действия являются обманом, не стали бы отчуждать какое-либо имущество;
- субъект мошеннического обмана с использованием цифровых платежных средств не всегда оказывается настоящим владельцем расчетной, кредитной, иной платежной карты;
- служащий коммерческой, банковской, иной финансовой структуры, сотрудник в сфере банковских переводов или денежных почтовых переводов принимал к сведению как настоящую чужую либо подложную платежную, расчетную или кредитную карту;
- время, определяющее завершение мошеннических действий с использованием кредитных или иных платежных карт, исчисляется как оконченное тогда, когда злоумышленник, завладевший средством совершения преступления - пластиковой картой, фактически получает вероятный шанс воплотить свой преступный замысел, использовав это средство для расчета или обналичивания денежных средств через служащего рыночной, кредитной или любой другой финансовой организации <7>.
--------------------------------
<7> Мусьял И.А. Мошенничество с использованием платежных карт // Проблемы правоохранительной деятельности. 2017. N 1. С. 148 - 152.
Перспектива развития метода дорожного картирования в оперативно-разыскной деятельности позволяет сотрудникам специальных служб наглядно представить адаптированный к деятельности в сфере изобличения кардинга, преобразованный в стандартный формат календарный график, определяющий промежуточные результаты целедостижения с помощью взаимосвязанных/невзаимосвязанных разделов. Дорожная карта опять же подсказывает исполнителям действия в соответствии с первичным планом задания и определяет курс на всех стадиях изобличения кардинга.
Литература
1. Ганина К.А. Специальные виды мошенничества / К.А. Ганина, Л.В. Новикова // Студенческий научный форум - 2017: материалы IX Международной студенческой научной конференции. URL: https://scienceforum.ru/2017/article/2017033225 (дата обращения: 15.03.2018).
2. Кузнецова А.В. Системный подход в науке и управлении / А.В. Кузнецова // Россия и Мир: национальная безопасность, вызовы и ответы. Двадцать первые Вавиловские чтения: материалы международной междисциплинарной научной конференции (г. Йошкар-Ола, 7 - 8 декабря 2017 г.): сборник научных статей. В 2 частях. Ч. 1 / под общей редакцией В.П. Шалаева. Йошкар-Ола: Поволжский государственный технологический университет, 2018. С. 56 - 57.
3. Логинов М.П. Дорожные карты: понятие, сущность, классификация / М.П. Логинов // Проблемы управления. 2017. N 5. С. 2 - 17.
4. Мусьял И.А. Мошенничество с использованием платежных карт / И.А. Мусьял // Проблемы правоохранительной деятельности. 2017. N 1. С. 148 - 152.
5. Непрокин Е.А. Оперативно-розыскная деятельность, ее основные задачи, соотношение с уголовно-процессуальной деятельностью / Е.А. Непрокин // Молодой ученый. 2019. N 37 (275). С. 44 - 46.
6. Смирнов В.Н. Роль и место метода дорожного картирования в деятельности специальных подразделений правоохранительных структур, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность по изобличению кардинга / В.Н. Смирнов // Основные направления развития уголовно-процессуальной политики: материалы 2 национальной научно-практической конференции с международным участием (г. Иркутск, 14 октября 2022 г.): сборник научных статей. Иркутск, 2022.
Наша компания оказывает помощь по написанию курсовых и дипломных работ, а также магистерских диссертаций по предмету Уголовное право, предлагаем вам воспользоваться нашими услугами. На все работы дается гарантия.